Контрагенттік есеп деген не? Клиенттер мен жеткізушілердің қалдығын дұрыс бақылау
Контрагенттік есеп тек жалпы берешекті емес, сол қалдықты қалыптастырған шоттарды, төлемдерді, түсімдерді және мерзімдерді де көрсетуі керек.
Клиенттің компанияңызға қанша қарыз екенін білу маңызды, бірақ бұл жеткіліксіз. Берешектің қандай шоттардан пайда болғанын, оның қанша бөлігі мерзімінен өтіп кеткенін және клиенттің бұған дейін қандай төлемдер жасағанын да білу қажет. Контрагенттік есептің негізгі мақсаты — осы ақпаратты бір жерде көрсету. Контрагенттік есеп — сіздің компанияңыз бен клиент немесе жеткізуші арасындағы барлық қаржылық қозғалыстардың тарихы. Сату шоты жасалған кезде клиенттің берешегі өседі. Ақша түскен кезде азаяды. Жеткізушімен жұмыс істегенде сатып алу шоты сіздің берешегіңізді арттырады, ал жасалған төлем оны төмендетеді. Сондықтан экрандағы қалдық қолмен өзгертілетін сан емес, тіркелген операциялардың нәтижесі болуы тиіс. Шоттар бір бағдарламада, төлемдер Excel файлында, ал банк операциялары бөлек жерде сақталса, қиындықтар басталады. Жалпы сома дұрыс көрінгенімен, оның қалай қалыптасқанын түсіндіру қиындайды. Төлем мерзімі де өте маңызды. Екі клиенттің де қарызы бірдей болуы мүмкін, бірақ біреуінің төлем мерзімі келесі аптада келсе, екіншісінің қарызы үш айдан бері кешігіп тұруы мүмкін. Сома бірдей болғанымен, бизнес үшін тәуекел деңгейі әртүрлі. Ішінара төлемдер де дұрыс есептелуі керек. Мысалы, 40 000 сомасындағы шот бойынша 15 000 төленсе, ашық берешек 25 000 болып қалуы тиіс. Шот пен төлем арасындағы байланыс сақталса, нақты қанша қаражат күтіліп отырғанын бірден көруге болады. Жеткізушілер жағында да осы қағида жұмыс істейді. Сатып алу операциялары берешекті арттырады, ал төлемдер оны азайтады. Клиенттерден күтілетін түсімдер мен жеткізушілерге жасалатын төлемдерді бірге бақылау ақша ағынын дәлірек жоспарлауға мүмкіндік береді. Жақсы контрагент картасы бірнеше секунд ішінде негізгі сұрақтарға жауап беруі керек: клиент қазір қанша қарыз, қандай шоттар әлі ашық, ең ескі берешек қанша күннен бері төленбеген, соңғы төлем қашан түсті, жеткізушіге қанша қарыз бар және келесі аптада қандай төлемдердің мерзімі келеді? Kumpara-да клиенттердің қалдықтары шоттар мен төлем операцияларына сәйкес жаңарып отырады, ал пайдаланушы қорытынды санның артындағы жазбаларды көріп, мерзімі өткен берешектерді бақылай алады. Kumpara Контрагенттік есепті дұрыс жүргізу тек бухгалтерия үшін қажет емес. Ол сату кезінде клиенттің төлем тәртібін бағалауға, тәуекелді бақылауға және компанияның алдағы ақша қозғалысын жоспарлауға көмектеседі.