Клиент оставляет вам чек. Вопрос выглядит простым: погасил ли он долг?
Ответ зависит от того, зачем вы его взяли. Есть две разные ситуации, и их смешение заставляет балансы врать.
Чек в оплату даётся для закрытия счёта. Долг уменьшается в момент получения, даже до инкассации. Риск на вас: если чек не оплачен, долг придётся открыть заново.
Залоговый чек даётся как гарантия: «отпустите товар, оплачу в срок». Это не оплата. Долг клиента остаётся прежним. Чек лежит у вас, а баланс не меняется.
Самая частая ошибка — записать залоговый чек как оплату. Итог: на экране клиент рассчитался, вы продолжаете отгружать, а деньги так и не пришли.
В Kumpara различие задаётся при вводе. Вы выбираете назначение чека: оплата или залог. При залоге баланс не меняется, чек виден только в портфеле. Когда клиент действительно платит или вы сдаёте чек на инкассо, тот же чек одним действием превращается в оплату — тогда долг и закрывается.
В портфеле видно и физическое местонахождение чека: у вас, в банке на инкассо или в залоге. Индоссамент фиксируется и может быть отменён.
Если чек не оплачен, исправляются обе стороны: долг клиента открывается снова, а при индоссаменте корректируется и вторая сторона. Ничего не удаляется.